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巴菲特:30岁前如果成不了百万富翁就从奥马哈最高的楼上跳下去

时间:2019-08-27 21:46  来源:未知   作者:admin   点击:

  进入处女月,一大波企业家的生日来袭。作为全世界超级富豪所占比例最高的星座之一,挑剔、完美主义、神经质虽然是近年来处女座被“黑”的最主要原因,但不可否认的是,这些特质也成就了他们的辉煌人生,特别是其中的代表人物——“股神”巴菲特。

  沃伦·巴菲特(Warren Buffett) ,1930年8月30日生于美国内布拉斯加州的奥马哈市,全球著名投资商,从事股票、电子现货、基金行业。

  有人说,作为投资圈的领袖级人物,巴菲特充分发挥了处女座的特性:分析、分析、再分析,创富平特论坛斟酌、斟酌、再斟酌,资讯与数据的交叉比对和逻辑分析是他赚钱的不二法门。

  这样一个理性的投资大亨,却曾在12岁时发毒誓:“如果在30岁之前成不了百万富翁,我就从奥马哈最高的楼上跳下去。”而事实上,他从6岁就开始挨家挨户兜售批发来的可乐,把别人打飞的高尔夫球清洁整理后转手高价卖出。发出这个誓言的时候,他已有6年商业经验。此后的每一年,巴菲特都在精密地规划自己的财富人生。他信奉一句话:“行动,立即行动!不论你有什么梦想,千万不要等待。”

  他享受赚钱的过程,同时也不吝公益,2006年他把自己85%的财产捐给了慈善事业,但他又是一个抠门的富豪,书中有一个有趣的细节:

  他通常会在广场饭店给奥兰斯打电话说:“兄弟,你能带一箱6听装的百事可乐来吗?你简直想象不到房间里的可乐卖得有多贵!”但就在说这话的同时,他正在接受客户开出的6位数的支票。

  他通常会在广场饭店给奥兰斯打电话说:“兄弟,你能带一箱6听装的百事可乐来吗?你简直想象不到房间里的可乐卖得有多贵!”但就在说这话的同时,他正在接受客户开出的6位数的支票。

  他是如何白手起家一步步成为世界顶尖的投资人,成就自己在美国投资史上无可撼动的地位?大到每一个人生的转折点、小到某一单具体的生意,他都是如何决策的?他的家庭、教育、爱情之路如何,他是如何和父母、老师、妻儿相处的?

  今天的“局君带你读传记《巴菲特传》(纪念版)将告诉你答案。本书作者罗杰·洛温斯坦(Roger Lowenstein)是巴菲特掌舵的伯克希尔·哈撒韦公司的股东之一,也是原《华尔街日报》的资深财经记者,这样特殊的双重身份使得这本书既有投资者对这一行业的通晓,又具备一个记者的客观视角,同时通俗易懂,堪称巴菲特传记中不可不读的经典著作。

  2008年,福布斯400美国富翁排行榜上,79岁的巴菲特力压比尔·盖茨,以620亿美元的财富,成为世界首富。

  与其他富翁不同,巴菲特是唯一一个通过投资成为世界首富的人,美国人称其为一百年来最伟大的投资者。按照他过去50多年的财富增长速度,到2010年他就会成为世界上第一个千亿美元富翁。

  全世界的投资者都在追寻巴菲特成功的秘密,本书是目前唯一一本巴菲特的传记,是记录巴菲特通过投资成为世界首富的传奇经历最重要的书籍,也是我们解读巴菲特投资成功之路的重要参考文本。

  我们目前一个最大的疑惑就是:有很多投资家的投资水平不亚于巴菲特,有很多企业家经营管理的水平甚至高于巴菲特,但为什么他们积累的财富远远少于巴菲特?通过这本巴菲特的传记以及过去30年巴菲特写给股东的信,我终于找到问题的答案。

  巴菲特说:我是一个比较好的投资家,因为我同时是一个企业家。我是一个比较好的企业家,因为我同时是一个投资家。 大部分人要么是企业家,要么是投资家,只在一方面擅长。而巴菲特既是投资家又是企业家,两手都很硬,这种独有的交叉性经验(crossover experience)是他取得巨大成功的最重要因素。这种经验使我在商业和投资领域都能从容地做出正确决策。

  巴菲特并非生下来就同时具有这两种才能,他的才能也并非一下子获得的,而是一步一步逐渐进化的,先是小企业家,然后成为投资家,再成为既通过股市投资企业又在股市外收购企业的投资家加企业家,而且通过保险业务创造的巨大现金流把股票投资和收购完美地结合在一起。他的投资策略进化到一个新阶段,他的财富也不断上升到新的高度,最终成就了世界首富的惊人财富传奇。

  巴菲特从小就有强烈的赚钱欲望,12岁时发誓要在30岁之前成为百万富翁:如果成不了百万富翁,我就从奥马哈最高的楼上跳下去。

  6岁时,他晚上挨家挨户地去兜售批发来的可口可乐,他还把邻居都给动员起来去捡别人打飞的高尔夫球,清洁整理后转手加价卖出。

  13岁开始送《华盛顿邮报》,后来又送《华盛顿时代先驱报》。他一共建立了五条送报路线份报纸,同时还推销杂志来提高收入,这个业余兼职的初中生每个月可以挣到175美元,相当于当时一个标准白领的收入。

  1945年时他只有14岁,就拿出自己积攒的1200美元,买了一块40英亩的农场,当上了小地主。读高中时,巴菲特和朋友成立了一家小公司,买了好几台旧弹子球机,放到威斯康星大道上的理发店里,然后按小时收费,收入和理发店的老板五五分成,结果每周都能挣到50美元,盈利相当高,这时巴菲特已经当上了小老板。1947年6月从高中毕业时,巴菲特已经递送了差不多60万份报纸,挣到了5000多美元。上大学前他把弹子球公司转手,卖了1200美元。

  读大学时他又找到了一份送报的工作。他开着一辆1941年款福特车在西南部奔波,为《林肯周报》监督六个县城的50个报童每天的送报工作,工资是每小时75美分,巴菲特摇身一变,成为一个管理者。

  1949年冬天,巴菲特又搞了一个巴菲特高尔夫球公司,到1950年7月,他一共销售了220打高尔夫球,从中赚了1200美元,此时的巴菲特既是老板,又是经理人。

  大学毕业时巴菲特把他各项经营的总收入加起来,已经攒下了9800美元,与其他只会花钱的同学相比有钱得很,甚至比那些全职工作的成年人的收入也高得多。这个万元户,在当时算的上一个小小富翁。

  尽管他就读的沃顿商学院声名远播,但是那里的课程让人感到乏味。巴菲特毫不客气地说自己比教授懂得还要多。大学教授都有一套完美的理论,但却对巴菲特渴望获得的赚钱技巧一无所知。

  正是这些宝贵的商业经验,使巴菲特对企业经营有着深入的了解,而分析企业经营的竞争优势,正是巴菲特一生投资成功的根本所在。

  巴菲特的父亲是一个股票经纪人,巴菲特经常到父亲的办公室,从小就对股票交易产生了深厚的兴趣。他10岁就开始进行股票投资。

  但一直到巴菲特大学毕业前,他和大多数散户一样,也只是看图表,做技术分析,猜股价趋势,到处打听小道消息,追涨杀跌,是一个普普通通的小股民,业绩也相当一般。

  在1950年大学快毕业时,巴菲特读到了格雷厄姆的投资名著《聪明的投资人》,茅塞顿开,原来真正的投资之道是价值投资。于是,他投身到哥伦比亚大学格雷厄姆门下读了研究生。1951年巴菲特毕业后回家在父亲的经纪公司做了三年经纪人,之后终于得到机会在格雷厄姆的投资公司工作了两年。在导师的言传身教下,巴菲特终于得到了价值投资的真谛,他的投资业绩大大改善,个人财富也从大学毕业时的9800美元激增到14万美元。

  1956年春天,格雷厄姆解散了投资公司。巴菲特回到家乡独自创业,创办了自己的投资公司,筹集到10.5万美元,他象征性地投入100美元。他的报酬主要来自于作为投资管理人以一定的比例从投资利润中分成。

  到1969年巴菲特因为股市过于狂热而解散合伙公司为止,在1957~1969年的13年期间,他取得了30.4%的年平均收益率,远远超过了道琼斯8.6%的年均收益水平。这13年里,道琼斯工业指数下跌了5次,而巴菲特的合伙投资公司却从来没有发生过亏损。

  1969年,巴菲特决定解散合伙公司,因为他认为股票市场正处于高度投机的狂热之中,真正的价值在投资分析与决策中所起的作用越来越小。巴菲特对合伙公司的资产进行了清算,在牛市最高峰出现很早之前就彻底离开股市。

  管理合伙公司时巴菲特的个人资产已达到2500万元,公司解散后他把大部分资金都悄悄投资到伯克希尔公司的股票上,巴菲特夫妇持股比例占40%以上。

  通过伯克希尔这家上市公司,巴菲特开始大量投资股票和收购企业,从1965年到2007年取得了4008倍的投资收益率,远远超过同期美国标准普尔指数68倍的收益率,良好的业绩推动伯克希尔股价从每股15美元上涨到惊人的每股13万美元,2008年巴菲特的个人财富也增长到了620亿,成为世界首富。

  巴菲特投资业绩远远好于其他投资大师的一个重要原因是,他不仅从事股票投资,而且他还进行大量的企业并购,双管齐下。

  我和伯克希尔的副董事长,也是我的老伙计查理·芒格,一直致力于通过全部持股或部分持股来拥有一批竞争优势出众且由杰出经理人领导的企业。我们最希望的持有方式还是通过协商以公平合理的价格买入全部的股权。但如果我们在股票市场中有机会能够以大大低于整体并购所需的平均价格,买入一家好公司相当数量的股票的话,我们同样会非常高兴。事实上,协议整体收购或是通过股市买入部分股权双管齐下的投资方法,王博士王的妃平肖一特肖使得我们相对于其他只局限其中一种投资途径的资本配置者来说,拥有非常重大的竞争优势。伍迪·艾伦曾经这样解释为什么中庸之道往往更加有效:双性恋者真正的优势在于拥有比一般人两倍的周末午夜约会机会。

  我和伯克希尔的副董事长,也是我的老伙计查理·芒格,一直致力于通过全部持股或部分持股来拥有一批竞争优势出众且由杰出经理人领导的企业。我们最希望的持有方式还是通过协商以公平合理的价格买入全部的股权。但如果我们在股票市场中有机会能够以大大低于整体并购所需的平均价格,买入一家好公司相当数量的股票的话,我们同样会非常高兴。事实上,协议整体收购或是通过股市买入部分股权双管齐下的投资方法,使得我们相对于其他只局限其中一种投资途径的资本配置者来说,拥有非常重大的竞争优势。伍迪·艾伦曾经这样解释为什么中庸之道往往更加有效:双性恋者真正的优势在于拥有比一般人两倍的周末午夜约会机会。

  巴菲特投资股票和收购企业的方法和策略非常相似:投资上市公司股票的成功秘诀与并购子公司没有什么不同。在这两种情况下,都是希望能够以合理的价格取得拥有绝佳经济状况与德才兼备的管理层。而在此之后,你需要做的只是监控这些特质是否还在继续保持。

  需要说明的是,保险是巴菲特的核心业务,巴菲特称之为未来几十年最重要的收入来源,提供了源源不断的巨额低成本资金,让巴菲特能够大规模收购企业或投资股票。在取得很高的投资回报后,巴菲特保险业务的资本实力大大增强,从而提供更多的保险业务,带来更多的保险,更多的资金带来更多的企业收购或股票投资,更多的回报再带来更多的保险,如此形成一个良性的循环,从而使巴菲特的伯克希尔公司的企业版图越来越大,巴菲特的个人财富也越来越多。更准确地说,保险家、企业家、投资家,三位一体,这才是巴菲特成为世界首富的关键。

  一是智商,更准确地说是智慧。巴菲特是非常聪明的,但绝不是小聪明,而是大智慧,他对人、对事、对市场有着深刻的见解,总是能把握最根本的东西,用最简单最轻松的方式来解决问题。

  二是财商。巴菲特在多年经营和投资过程中,形成一个综合的商业投资思考模式,他总是能抓住最重要的因素,提前很多年就准确判断出一家公司未来的长期发展趋势,从而对公司的内在价值有准确的估计,这使他能在价格合理时大笔出手投资,从不亏损。而且巴菲特把股票投资、企业收购和保险经营三种商业模式非常和谐地融合在一起,形成了一个非常独特的经营模式。

  三是情商。巴菲特说:投资必须是理性的。巴菲特在市场大涨大跌中始终保持高度理性,让人敬佩。1969年他在牛市狂热中退出市场,1973年他在市场暴跌后却勇敢进入。1987年股市崩溃前几年的牛市狂热中,他提早就大量抛出,而在崩溃后却大量买入可口可乐等股票。他称自己成功的秘诀是:在别人贪婪时恐惧,在别人恐惧时贪婪。这个真理说起来容易,做起来却很难。

  巴菲特之所以值得我们所有投资人学习,不仅因为他的投资业绩最高,投资赚的钱最多,还因为他捐赠的款项最多。2006年,他把85%的资产,相当于380亿美元,全部捐赠给慈善事业。

  巴菲特说,他的目的不是赚钱,而是享受赚钱过程中的快乐。我们学习巴菲特的目的并不全是赚钱,而是学习巴菲特做人、做事、做投资的基本原则,这些原则不仅体现了大师的智慧,而且可以帮助我们解脱人生、事业、投资中的迷惑,寻找一条真正长期成功的正确道路。

  巴菲特跟导师格雷厄姆学习一年后投资业绩大大改善,这让他十分感叹:向大师学习几个小时,胜过自己自以为是地苦苦摸索十年。

  并非每个人都能成为巴菲特,但是对于所有想从巴菲特的传奇人生和投资生涯中得到些许启示,提升自己的投资水平甚至人生层次的读者来说,《巴菲特传》(纪念版)绝对是一本必读书。

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